Plačiau apie tai papasakojo finansinių nusikaltimų tyrimo tarnybos vyriausiasis tyrėjas Dainius Baršauskas.

– Kas yra pinigų plovimas?

– Tai nusikalstama veika. Nusikaltėliai, norėdami legalizuoti neteisėtu būdu gautus pinigus, ieško įvairiausių būdų, kaip paslėpti tikrąją jų kilmę.

– Kaip jie bando tai padaryti?

– Vienas iš paprastesnių būdų yra ieškoti asmens, kurio vardu būtų galima atidaryti sąskaitą. Pasinaudojant ta sąskaita, išsigryninti pinigus arba nusipirkti reikiamų prekių, įrangos.

– Tų sąskaitų savininkai liaudiškai vadinami pinigų mulais?

– Taip. Anksčiau populiariausia tendencija pinigų mulais buvo vadinti grynųjų pinigų pervežėjus. Tačiau kelionės po tam tikras valstybes tapo labai komplikuotos.

Visas LNK reportažas – vaizdo įraše:

– Pinigų mulai būna dviejų tipų. Vieni tampa pinigų mulais savo noru, kiti ne.

– Patikslinsiu, yra trijų tipų. Jūs galite tapti pinigų mulu, net nežinodamas, kad tapote pinigų mulu. Kažkas pasinaudos jūsų anketiniais duomenimis, jūsų veido nuotrauka ir atidarys sąskaitą, jums to nežinant. Tai dažniausiai atliekama kitose valstybėse.

– Tai galima vieną dieną sužinoti, kad kažkur Ispanijoje tavo vardu yra atidaryta banko sąskaita ir pervedinėjami pinigai.

– Yra tokių atvejų, nors ir nedažnai.

– Tačiau būna, kad žmonės susižavi įdomiais skelbimais užsidirbti pinigų neiškeliant kojos iš namų. Kaip veikia tokia schema?

Kreditų istorija čia mažiausia problema, lyginant su laisvės atėmimu ar baudomis. Bet kreditų istorija bus tikrai sugadinta.

– Svarbu, neskubėti pateikti savo asmens duomenų, kurių pagalba būtų galima prisijungti prie jūsų turimos banko sąskaitos. Atidarant sąskaitą, neužtenka vien turėti asmens tapatybės dokumentą, bus paprašyta pateikti papildomų duomenų. Taip pat gali būti atliekami mokėjimai iš jūsų kreditinės kortelės. Variantų labai daug. Reikia elgtis atsakingai.

– Jei neturiu darbo, neturiu pinigų sąskaitoje, o čia siūlo lengvai užsidirbti 50 eurų. Kodėl nepasinaudojus šia proga? Kaip žmogus gali susigadinti savo reputaciją?

– Labai lengva susigadinti reputaciją, nes tokia veika dažniausiai pasibaigia nusikalstama veika. Labai tikėtina, kad asmuo taps nusikalstamos veikos bendrininku, gali grėsti kalėjimas.

– Bus ir kreditų istorija sugadinta?

– Kreditų istorija čia mažiausia problema, lyginant su laisvės atėmimu ar baudomis. Bet kreditų istorija bus tikrai sugadinta.