Įmonė įpareigota iki liepos 31 dienos pašalinti likusius veiklos trūkumus, laikinai neužmegzti dalykinių santykių ir neteikti paslaugų naujiems su didesne pinigų plovimo ir teroristų finansavimo rizika susijusiems klientams, pranešė LB.

LB atsižvelgė į tai, kad „Phoenix Payments“ aktyviai bendradarbiavo, parengė trūkumų ir pažeidimų šalinimo planą.

Pasak pranešimo, pažeidimai susiję su netinkama vidaus kontrole, sustiprinto kliento tapatybės nustatymo, kliento dalykinių santykių ir sandorių stebėsenos trūkumais.

LB teigimu, didelė įmonės klientų dalis priskiriama didesnės rizikos grupei, tačiau ji užtikrino, kad jų tapatybė būtų  nustatoma tinkamai, pavyzdžiui, įstaiga buvo užmezgusi tarptautinius korespondentinius santykius su trečiosios šalies finansų įstaiga, kurios apyvarta tikrinimo metu sudarė didelę visų „Phoenix Payments“ klientų apyvartos dalį.

Lietuvos bankas nustatė ir daugiau veiklos trūkumų.

„Phoenix Payments“ baudžiama ne pirmą kartą – 90 tūkst. eurų bauda 2022 metais jai skirta už tai, kad įstaiga 2020–2021 metais netinkamai saugojo klientų lėšas ir teikė centriniam bankui neteisingą informaciją.

Registrų centro duomenimis, „Phoenix Payments“ naudos gavėjas yra Islandijos pilietis Bjoernas Snorrasonas (Bjornas Snorasonas), turintis 97,49 proc. akcijų.

Bendrovei „Phoenix Payments“ elektroninių pinigų įstaigos licencija suteikta 2018 metais.

2022 metais ją norėjo įsigyti penkios įmonės – „Emerchantpay Limited“, „Emerchantpay Group Limited“, „Presidio Limited“, „Emerchantpay Group Limited Employee Benefit Trust“ „Glacier Trust“ ir jų galutiniai naudos gavėjai – fiziniai asmenys, tačiau LB neleido sandorio.